# 涉嫌非法吸收存款 #

根据《关于渎职侵权犯罪案件立案标准的规定》，国家机关工作人员利用职权非法拘禁,涉嫌下列情形之一的,应予立案:1、非法剥夺他人人身自由24小时以上的,非法拘禁罪立案追诉标准法律主观：非法拘禁罪 的追诉标准为 非法拘禁他人 或者以其他方法非法剥夺他人人身自由，具有殴打、侮辱情节的，从重处罚,一、国家机关工作人员利用职权非法拘禁，非法剥夺他人人身自由24小时以上的，应予立案,法律客观：《最高人民检察院关于人民检察院直接受理立案侦查案件立案标准》 国家机关工作人员涉嫌利用职权非法拘禁，具有下列情形之一的，应予立案。

第三百零七条之一【虚假诉讼罪】以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金,非法参与诉讼怎么处理非法参与诉讼的处理如下：1、以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金,行为人捏造事实向法院提起民事诉讼的行为造成了妨害司法秩序或者严重侵犯他人合法权益的后果,4、主观方面：出于故意，一般情况下是直接故意，即明知其行为会妨害司法秩序或者严重侵犯他人合法权益而故意为之，积极追求这种损害后果的发生。

构成非法拘禁罪的，有下列情节之一的，可以增加基准刑的10%——20%：(1)具有殴打、侮辱情节的(2)国家机关工作人员利用职权非法扣押、拘禁他人的,非法拘禁罪的司法解释相关司法解释：《关于人民检察院直接受理立案侦查案件立案标准的规定(试行)》主文中关于非法拘禁罪的内容[最高人民检察院]非法拘禁罪是指以拘禁或者其他强制方法非法剥夺他人人身自由的行为,在主观上两罪均为直接故意，尽管行为人的目的不完全相同，但在索债型案件中，无论是绑架罪还是非法拘禁罪，行为人均具有索取财物的目的。

3、离婚后，取得了证据证实是婚姻关系存续期间的财产被一方用上述行为独占的，另一方可以向法院提起诉讼，请求再次分割夫妻共同财产,离婚时，查夫妻财产的方式：1、一般情况下，对方的银行存款情况当事人或律师均无法直接到银行申请查询，只能由律师向法院申请调查令或直接申请法院至银行调取,离婚男方隐藏财产怎么办离婚时，一方隐藏、转移、变卖、毁损夫妻共同财产，或伪造债务的处理有以下几点可供参考：1、被侵犯财产一方应配合法院积极调查取证，取得另一方有上述行为的证据，在最大程度上保护自己的财产权益。

记者从6家国有大行和部分股份制银行了解到，针对因感染新冠肺炎住院治疗或隔离人员、疫情防控需要隔离观察人员、参加疫情防控工作人员以及收入受疫情影响人群等四类重点群体，各家银行已普遍实施个人住房贷款延期还款支持政策，展现出金融服务该有的温度,目前四大银行的存款利率都出现普遍下降的现象，而在未来一段时间内可能会持续性的下降，毕竟现在好像也没有太多人会选择银行存款,二、疫情原因银行贷款政策和利率调整时间疫情之下，房贷可否延期还款，逾期可否调整报送，利率可否下调，引发社会关注。

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，有下列几种情况的，应当依法立案追究刑事责任：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的,非法集资罪的立案标准如下：1、个人非法吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收公众存款数额在一百万元以上的,法律客观：《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。

二是另行提起民事诉讼犯罪分子非法占有、处置被害人财产而使其遭受物质损失的，人民法院应当依法予以追缴或者退赔,如果是非法集资诈骗罪的受害人，首先适用刑事诉讼的追赃发还程序，经过追缴或者退赔仍不能弥补损失，被害人向人民法院民事审判庭另行提起民事诉讼的,在我国的财产案件的犯罪处理的规定中，如果是我国的犯罪分子非法占有、处置被害人财产而使其遭受物质损失的，此时人民法院应当依法予以追缴或者退赔,4、如是经过追缴或者退赔仍不能弥补损失，被害人向人民法院民事审判庭另行提起民事诉讼的，可以受理。

法律客观：《刑法》第二百二十四条 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金,【法律依据】：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条【合同诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金,本罪的客观方面，表现为在签订、履行合同过程中，以虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。

二○一○年十二月十三日为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下:第一条 违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

【法律依据】：《中华人民共和国刑法》第三百零七条【虚假诉讼罪】以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金，情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金,法律客观：《刑法》第三百零七条之一 以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金,虚假诉讼立案标准是什么单独或者与他人恶意串通，以捏造的事实提起民事诉讼，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：1、致使人民法院基于捏造的事实采取财产保全或者行为保全措施的2、致使人民法院开庭审理，干扰正常司法活动的3、致使人民法院基于捏造的事实作出裁判文书、制作财产分配方案，或者立案执行基于捏造的事实作出的仲裁裁决、公证债权文书的4、多次以捏造的事实提起民事诉讼的5、因以捏造的事实提起民事诉讼被采取民事诉讼强制措施或者受过刑事追究的6、其他妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的情形。

农商行的银行存款，例如定期存款、大额存单等，都是有利息预期收益的，这些存款业务都需要储户通过网上或银行柜台专门办理，但是也有很多人将钱放入储蓄卡内作为日常支取使用，并没有特意办理存款业务，那么农商行储蓄卡利息怎么算,例如北京农商银行储蓄卡内有余额5000元，北京农商行公布的活期存款利率为那么存30天的利息预期收益为：5000(÷360)30=元,北京农商银行起存金额50万大额存单利率如下：3个月期，年利率167%。

敲诈勒索罪的立案标准敲诈勒索罪的立案标准：规定敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”,法律客观：《中华人民共和国刑法》第二百七十四条 敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金,【【法律分析】】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金,法律客观：《刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下 有期徒刑 ，并处 罚金,法律客观：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条 第一款 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金,《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第二款银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金,三、违法发放贷款罪最新量刑标准自然人犯本罪的，并处一万元以上十万元以下罚金，造成特别重大损失的，处五年以上，并处二万元以上二十万元以下罚金。

2、客观要件本罪在客观方面表现为违反土地管理法规，非法占用农用地改作他用，数量较大，造成农用地大量毁坏的行为,【法律依据】：《中华人民共和国刑法》第三百四十二条违反土地管理法规，非法占用耕地、林地等农用地，改变被占用土地用途，数量较大，造成耕地、林地等农用地大量毁坏的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金,非法占用并且毁坏我国防护林地、我国特殊用途林地、我国其他林地的数量超过我国法律规定的标准的50%的。